Привычный платёж внезапно не проходит
Компания работает по обычной схеме, но контрагент неожиданно отказывается принимать USDT.
Начать работу
Оставить заявку
Оставьте контакты — менеджер Finau свяжется с вами и уточнит задачу.
Заявка готова
Спасибо. Менеджер Finau свяжется с вами по указанному контакту.
Данные для проверки
Заполните доступные поля
Данные приняты
Спасибо. Менеджер Finau свяжется с вами по указанному контакту.
Защита от санкций для корпоративных платежей
USDT с высоким AML-риском:
Почему? Что делать?
как избежать в будущем?
Finau помогает бизнесу найти источник AML-риска, решить текущую проблемную транзакцию и перестроить криптопотоки компании так, чтобы одна и та же ситуация не повторялась.
Деньги есть,
но использовать их нельзя
Клиент Finau регулярно работал с одним и тем же криптосервисом. В какой-то момент сервис отказался принимать очередной перевод: AML-проверка связала средства с санкционными источниками.
Причина оказалась не там, где ожидали
Разбор транзакционной истории показал, что повышенный риск был связан с предыдущими операциями самого сервиса.
Менять кошельки каждый раз — не решение
Мы помогли понять источник риска и выстроить процесс так, чтобы проблема не повторялась снова.
Проблема была не в одной «плохой» транзакции, а в платежной цепочке. Поэтому Finau разбирает весь контекст операции, а не только последний перевод.
Почему USDT получают высокий AML Risk Score?
Причина обычно находится не в самом токене, а в транзакционной истории: связанных адресах, предыдущих контрагентах и происхождении средств.
- 1
История предыдущих транзакций
Риск формируется до поступления средств. AML/KYT анализирует всю цепочку, не только последний перевод.
- 2
Высокорисковые адреса в цепочке
Если средства ранее проходили через сервисы повышенного риска — это влияет на дальнейшую оценку.
- 3
Неизвестное происхождение
Приём USDT от множества контрагентов без проверок делает качество входящего потока неконтролируемым.
- 4
История предыдущих транзакций
Риск формируется до поступления средств. AML/KYT анализирует всю цепочку, не только последний перевод.
- 5
Высокорисковые адреса в цепочке
Если средства ранее проходили через сервисы повышенного риска — это влияет на дальнейшую оценку.
- 6
Неизвестное происхождение
Приём USDT от множества контрагентов без проверок делает качество входящего потока неконтролируемым.
Проверка риска
Покажите проблемную транзакцию — разберём, откуда взялся риск
Вставьте адрес кошелька или Tx Hash. Проверим транзакционную историю и AML/KYT-факторы, которые могли повлиять на оценку риска.
- 1 Заполните форму Отправьте данные о проблемной операции
- 2 AML/KYT-анализ Finau проверяет транзакционную историю
- 3 Рабочий сценарий Получаете конкретные рекомендации
Методология
Как Finau разбирает такую ситуацию
Finau рассматривает проблемную транзакцию как часть платёжного процесса компании — не как изолированный инцидент.
Обсудить сценарий для компании
- 1
Разбираем контекст операции
Собираем контекст: откуда средства, кто контрагент, на каком этапе отказ. Менеджер формирует полную картину операции.
- 2
Проверяем адреса и транзакции
AML/KYT-анализ транзакционной истории и связанных адресов для определения факторов повышенной оценки риска.
- 3
Определяем возможный источник риска
Пытаемся понять, какая часть транзакционной цепочки вызвала вопросы.
- 4
Проверяем происхождение средств
Finau работает с бизнесом и проводит необходимую комплаенс-проверку.
- 5
Ищем причину, а не симптом
Если компания регулярно работает с крипто — нужно понять, почему проблемные средства попадают в основной поток.
- 6
Перестраиваем криптопотоки
Разделяем потоки по назначению и типам контрагентов. Проблема одного платежа не должна влиять на всю инфраструктуру.
Проблема часто не в кошельке,
а в том как устроены процессы
Если клиентские средства, расчёты с подрядчиками, OTC-операции и собственная ликвидность проходят через один поток, одна проблемная транзакция может усложнить дальнейшие платежи.
Неструктурированный процесс
- Средства поступают на общий кошелёк
- На тот же кошелёк — платежи от других контрагентов
- Из общего баланса оплачиваются расходы
- При проблеме — источник непонятен
- Поиск информации в кошельках, чатах, таблицах
Управляемый процесс
- Контрагент проходит предварительную проверку
- Средства направляются в соответствующий поток
- История операции сохраняется и доступна команде
- При проблеме — сразу понятно, к кому относится
- Перед критичным платежом — повторная проверка
Finau помогает не просто разобраться с текущей транзакцией, а сделать происхождение и назначение корпоративных криптопотоков понятнее.
Когда Finau
особенно полезен
Компании, где криптовалюта уже стала частью финансовой инфраструктуры.
Международная торговляРасчёты с зарубежными контрагентами 
Платёжные сервисыКонтроль входящих и исходящих криптоплатежей 
OTC и обменные сервисыAML/KYT и контроль движения средств 
IT-компанииОплата зарубежных команд и подрядчиков 
АгентстваМассовые выплаты исполнителям и партнёрам 
ЛогистикаМеждународные расчёты в криптовалюте 
Фонды и инвесткомпанииКонтроль активов и происхождения средств 
Платформы и маркетплейсыРегулярные выплаты большому числу получателей Результат для каждой роли
Где криптоплатежи дают бизнесу преимущество
Понятно, где компании выгоднее проводить расчеты через криптоплатежи, а не через банк
Контроль при росте объема
Даже когда операций становится больше, компания не теряет контроль над деньгами и рисками.
Проверенные данные для роста
Новые решения можно принимать на проверенных данных, а не на догадках.
Частые вопросы
Высокий AML Risk Score означает, что в истории адреса или транзакционной цепочке обнаружены факторы повышенного риска: связь с санкционными адресами, мошенничеством, миксерами, darknet-сервисами или другими риск-категориями. Это не означает автоматически, что конкретные USDT незаконны, но операция может потребовать дополнительной проверки.
Биржи и платёжные сервисы применяют собственные AML/KYT-правила. Если адрес, источник средств или связанная цепочка не соответствует внутренней политике площадки, депозит могут отправить на проверку, временно приостановить или отклонить.
Удалить историю транзакций из блокчейна невозможно. Но можно определить источник риска, подготовить подтверждающие документы, запросить пересмотр оценки у конкретного провайдера и перестроить движение средств, чтобы проблемная операция не влияла на основной корпоративный поток.
Нет. Finau не присваивает активам универсальный статус «чистых» и не обещает принятие средств любой площадкой. Мы помогаем проверить адреса и транзакции, разобраться в источнике риска и выстроить понятный AML/KYT-контроль корпоративных криптоплатежей.
Обменник решает отдельную операцию покупки или продажи актива. Finau рассматривает весь процесс: проверку контрагентов и адресов, происхождение средств, корпоративные выплаты, историю действий, распределение потоков и связь криптоплатежей с финансовым учётом компании.
Условия зависят от задачи: разбор уже совершённой транзакции, AML/KYT-проверка, обменная операция или настройка регулярного процесса рассчитываются по-разному. Перед началом менеджер уточнит сценарий и подтвердит применимые лимиты.
Finau ориентирован на корпоративные криптоплатежи и работает с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями. Сервис помогает финансовым командам контролировать операции, выплаты и AML/KYT-риски компании.
Основные сценарии Finau охватывают USDT в сетях TRON и Ethereum. Доступность конкретной сети и операции зависит от выбранного продукта и подключённого кошелька — детали лучше подтвердить с менеджером перед переводом.
Написать менеджеру в Telegram
Если проблема уже произошла и нужно быстро понять следующий шаг — отправьте менеджеру краткое описание ситуации, адрес или Tx Hash.
Начать работу
Решить текущую проблему — и понять, почему она появилась
Finau разберёт транзакцию, источник риска и процесс движения средств. Станет понятно: нужна разовая операция, изменение схемы или системный контроль криптоказначейства.
